Регулирование
Предоставление банковских услуг Банком регулируется следующими законодательными и нормативными актами:
- Законами РА:
- «Гражданский кодекс РА»,
- «O банках и банковской деятельности»,
- «O банковской тайне»,
- «O привлечении банковских вкладов»,
- «O гарантировании возмещения банковских вкладов физических лиц»,
- «O потребительском кредитовании»,
- «O кассовых операциях»,
- «O валютном регулировании и валютном контроле»,
- «O рынке ценных бумаг»,
- «O платежно-расчетных системах и платежно-расчетных организациях»,
- «O переводах средств по платежному поручению»,
- «O борьбе против отмывания денег и финансирования терроризма»,
- «O примирителе финансовой системы».
- Нормативными правовыми актами Центрального банка РА:
- Положения 4 - «Минимальные условия осуществления внутреннего контроля банков»,
- Положение 8/01 - «Пояснения и примеры подсчета фактической годовой процентной ставки»,
- Положение 8/02 - «Подсчет годовой процентной доходности по банковским депозитам»,
- Положение 8/03 - «Опубликование информации со стороны банков, кредитных организаций, страховых компаний, страховых агентов, инвестиционных компаний, центрального депозитария, и организаций, осуществляющих денежные переводы»,
- Положение 8/04 «Минимальные требования и принципы внутренних правовых актов, регулирующих процесс изучения жалоб и требований клиентов»,
- Положение 8/05 - «Порядок, условия, способы и минимальные требования взаимного общения банка и вкладчика, кредитора и потребителя»,
- Положение 8/05 - «Осуществления кассовых операций со стороны банков РА»,
- «Порядок установления минимальных требований по обеспечению информационной безопасности»,
- Положение - «О минимальных требованиях, предъявляемых финансовым учреждениям в сфере борьбы против отмывания денег и финансирования терроризма».
- Внутренними нормативными актами (правила, положения, процедурные акты и т.д.) утвержденными Советом Банка.
